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18名被告依次被带入庭审现场

以“投资助学”等为名向社会非法募集资金23.9亿余元，涉及近1.5万名投资群众，未返还11亿余元……

6月14日，西安华西专修大学（简称华西大学）及18名被告人涉嫌非法吸收公众存款案在西安中院公开审理。

据西安市检察院指控，2002年，王某接任西安华西专修大学（以下简称华西大学）校长。

2005年8月，华西大学因办学发展缺少资金，时任校长的王某与封某商议以华西大学投资助学、教育扶贫为名组建融资团队，向社会公众非法募集资金。融资团队与集资群众签订《合作办学协议书》，借款期限为1至5年期，年利率10%至16%，将募集资金中的75%交由华西大学支配，25%作为封某融资团队的提成及投资群众的投资奖励，合同到期后，由华西大学向投资群众偿还本金并支付利息。

2006年底，在由社会人员组成的融资团队陆续离开的情况下，被告人王某又先后组织多人成立华西大学“外联部”，负责接待有投资意向的群众对学校进行考察，游说合同到期的客户继续续存合同，鼓励业务员以集资建校、高息回报为由继续对外吸收新客户，为学校募集资金。

经审计，华西大学自2007年初至2014年初共与14931人签订《合作办学协议书》，实际募集资金金额239181.81万元，退还投资群众募集资金本金、利息共计128724.30万元，未返还公众募集资金110457.50万元。华西大学除支付业务人员提成68623.34万元外，其余资金被用于购买土地、学校设备、对外投资等项目。

公诉机关认为被告单位华西大学未经中国人民银行批准，非法吸收公众存款数额巨大，严重扰乱了金融秩序，已构成非法吸收公众存款罪。王某等18名被告人直接负责或直接参与，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。

庭审中，公诉机关针对指控的事实当庭出示了相关书证、辨认笔录及被告人的供述等证据，控辩双方分别进行了质证。法庭辩论结束后，各被告人向法庭做了最后陈述。6月14日的庭审结束后，法庭宣布休庭，预计庭审将持续两天时间，案件择期宣判。

那么如何识别和防范非法集资呢？

一是非法性

即未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。这里有两种情况，一种是依法批准的机构从事非法集资活动。一种是没有金融牌照的机构，比如形形色色的投资公司、财富管理公司、电子商务公司等等，在工商部门登记注册，在税务部门登记纳税，各类设立手续都合法合规，但有的机构恰恰是用合法的经营活动掩盖其吸收资金的本质。

二是公开性

即通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。向社会公开宣传，除以上途径外，实践中常见的还有标语、横幅、宣传册、宣传画、讲座、论坛、研讨会等宣传途径。另外，还有口口相传这种方式，如果行为人明知吸收资金的信息向社会公众扩散，并未设法加以阻止，而是放任甚至是积极推动相关信息传播，这在实际效果上与主动向社会公众传播吸收资金信息并无差异，因此，这类行为也应当被认定为“向社会公开宣传”。随着防范打击力度的加大，有的非法集资机构不敢采取明目张胆的方式进行宣传了，往往是发展说服一些群众，特别是中老年人，先让他们尝到返利或者提成的“甜头”，再让他们利用自己的人脉关系去宣传推介。有的群众比较单纯，认为自己挣了钱、获了利，就热情地介绍给亲戚、朋友，通过现身说法、口口相传的方式，自觉自愿地给非法集资机构当起了“宣传大使”，最后自己损失了资金，还连累了亲戚朋友，可能还要为此背上欠债。

三是诱利性

即承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。

四是社会性

即向社会公众即社会不特定对象吸收资金。“社会性”是非法集资的基本特征，但也有豁免情况。2010年司法解释规定，“未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收存款或者变相吸收公众存款”。乍一看，只要对亲友或单位内部人员集资，就不属于非法集资，但这里有两种除外情形：一是在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中，明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的；二是以吸收资金为目的，将社会人员吸收为单位内部人员，并向其吸收资金的。以上两种情况也构成“社会性”标准。这一点在2014年最高法、最高检和公安部联合出台的《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》作了专门规定。这个问题应该比较好理解，虽然行为人是向亲友或者单位内部人员集资kaiyun体育(中国)登录网页入口，但由于他们又向外宣传扩散了集资信息，造成了更多不特定的人参与到集资中来，行为人明明知道这个情况又放任其发生了，那说明具备了向社会不特定对象散播信息的主观故意，所以也就符合了“社会性”构成要件。

非法性、公开性、利诱性、社会性这四个构成要件缺一不可，同时具备时就构成了非法集资行为。这几年，非法集资形式越来越多、花样翻新，对于这几个构成要件的辨别也越来越难，但是大家记住一条就不会落入非法集资的陷阱，那就是天上不会掉馅饼，多大的利益就存在多大的风险，面对利益诱惑时，一定要多看、多听、多问、多思，千万不要让贪欲冲昏了头脑。